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王牌私募、AI加持,平安私人银行开启私募投资智能化时代



  跟30位私募大咖云见面是一种什么样的体验?平安私人银行私募年中云盛典邀请淡水泉赵军、重阳投资王庆、桥水基金BOB PRINCE、瑞银资管施斌等一众大咖,为投资者答疑解惑,不仅吸引了客户的参与,也引发了媒体的关注。

  “投资就像在大海里捕鱼,每家机构都在打造自己捕鱼的能力,聚焦自己的能力圈。过去两年,优质成长和新兴成长的股票,获得了市场普遍的认同。当下,我们认为周期性成长股迎来了最好的投资机会。” 7月20日,淡水泉董事长赵军在平安私人银行私募年中云盛典“私募王牌对王牌”视频中表示。

  私募年中云盛典是平安私人银行打造的大型线上活动,旨在为投资者答疑解惑资本市场问题,传达资产配置理念。平安私人银行相关人士告诉记者,该活动自7月举办以来,截至目前已经成功上线了“2020想见你”、“乘风破浪的私募们”,7月20日至24日举行的“私募王牌对王牌”,包括淡水泉投资、重阳投资、星石投资、高毅资产、IDG资本和桥水基金等在内的三十多位国内外顶尖投资机构大咖参与其中。在此之后还有“了不起的私募投资者”,活动将贯穿整个7月。平安私人银行借此次活动向投资者全方位展示其线上化经营和数字化运营。

  记者了解到,此次参加活动的淡水泉投资2019年即与平安银行有过相关合作。2019年9月,平安私人银行在业内率先首发私募定投,选中的产品正是华润信托·淡水泉优选1号。记者登陆平安口袋银行App看到,目前淡水泉优选5号产品可以通过该渠道进行定投,定投金额为5000元起,按1000元的整数倍递增。“客户在首次认购私募类产品成功后,通过平安口袋银行App一键开启私募定投,实现定期定额自动追加认购,并可个性化设置定投金额、期限等,一次开通,即可减少后续繁琐操作。” 平安私人银行相关人士对记者表示。

  作为优质的代销方,平安私人银行以甚至“挑剔”的标准为投资者选择优秀的“捕鱼能手”、“投资军师”。据介绍,平安私人银行对于私募机构的选择实行精品战略和优中选优策略,筛选出战略合作机构与一般合作机构,继而核定合作额度及合作产品,建立合作准入管理制度。对于私募公司和产品的评价,平安私人银行不仅考察历史收益率指标,还会分不同策略,关注私募的最大回撤、私募公司的治理结构、投资风格的稳定性等多重指标,比较认可公司治理完善、长期获取超额收益能力突出,下行风控得力的私募管理人。目前,平安私人银行平台上已有固收、债券、私募证券、私募股权等多种策略的私募产品,可满足高净值合格投资者差异化需求。值得一提的是,通过全面AI赋能,平安私人银行在业内首创的AI私募直通平台,平台内嵌AI产品推介、AI签名审核、AI资产证明审核、AI智能视讯等高“黑科技”。“这一平台颠覆了传统线下私募认购流程,创造7*24小时线上交易,平台上线至今不到一年,已支持平安银行99%以上的私募产品销售。” 平安私人银行相关人士对记者表示,“平台通过人脸识别等AI技术,以智能视讯坐席代替人工视讯坐席。客户等待时长由10分钟降低至无需等待,一季度AI视讯平均替代率近80%。”此外,平台利用图像识别技术,提高了材料审核通过率。签名审核优化功能上线后,单次审核时间由原来的3分钟缩短到8秒,效率提升22倍。

  作为平安银行三大业务模块中的重要一环,平安私人银行通过全面应用数据化经营工具,不断提高私行客户经营能力和资产配置能力。平安银行2019年年报显示,截至2019年底,财富客户77.93万户,较上年末增长31.7%;私行达标客户4.38万户,较上年末增长45.7%,其中私行达标客户AUM规模7339.41亿元,较上年增长60.3%。

  平安私人银行相关人士表示,未来将利用AI优势为客户带来更加智能化的体验。一方面,利用平安银行、平安集团及外部的数据自动对客户的投资能力、投资偏好,风险偏好以及长期财富规划做预设,为客户提供更精准的服务;另一方面,利用AI工具,自动搜集市场行情信息、投顾信息,产品背后底层资产标的的变动情况,根据客户持仓情况及大类资产的当前走势,为客户提供个性化的资产配置建议报告,以及通过技术手段为客户规划养老及子女教育等服务。




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